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2013-7-15安徽省級(jí)工程技術(shù)研究中心
外省資訊
科技型企業(yè)想發(fā)債融資，但信用評(píng)級(jí)不夠、發(fā)債成本高？湖北省科技創(chuàng)新債券融資擔(dān)保管理辦法來(lái)了！政府引導(dǎo)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)增信，幫助科技型企業(yè)更容易在銀行間市場(chǎng)、證券交易所發(fā)行科創(chuàng)債。優(yōu)先支持‘51020’現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)集群企業(yè)、高新技術(shù)企業(yè)百?gòu)?qiáng)、國(guó)家級(jí)制造業(yè)單項(xiàng)冠軍。本文解讀申請(qǐng)條件、擔(dān)保機(jī)構(gòu)職責(zé)、操作流程。
若您對(duì)申報(bào)事宜有任何疑問(wèn)，歡迎聯(lián)系我們，免費(fèi)獲取一對(duì)一咨詢及專屬方案：15855157003（微信同號(hào)）。
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湖北省科技創(chuàng)新債券融資擔(dān)保管理辦法（試行）
第一章總則
第一條 為貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于科技創(chuàng)新重大決策部署，做好科技金融大文章，落實(shí)中國(guó)人民銀行、中國(guó)證監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布的關(guān)于支持發(fā)行科技創(chuàng)新債券有關(guān)事宜的公告（中國(guó)人民銀行中國(guó)證監(jiān)會(huì)公告〔2025〕8號(hào)）要求，完善科技創(chuàng)新債券風(fēng)險(xiǎn)分散分擔(dān)機(jī)制，支持發(fā)行科技創(chuàng)新債券，依據(jù)《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》等相關(guān)法規(guī)，并結(jié)合我省實(shí)際，特制定本辦法。
第二條 科技創(chuàng)新債券融資擔(dān)保工作遵循“政府引導(dǎo)、市場(chǎng)運(yùn)作、依法有序、協(xié)同高效、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)”的原則，通過(guò)科學(xué)的信用價(jià)值評(píng)估和有效的風(fēng)險(xiǎn)控制，積極穩(wěn)妥推進(jìn)科技創(chuàng)新債券融資擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展。
第三條 本辦法所稱科技創(chuàng)新債券，是指由金融機(jī)構(gòu)、科技型企業(yè)、私募股權(quán)投資機(jī)構(gòu)和創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)在銀行間債券市場(chǎng)、證券交易所注冊(cè)發(fā)行的，用于支持科技創(chuàng)新領(lǐng)域的債券。科技創(chuàng)新債券包含公司債券、企業(yè)債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券（ABS）等。
第四條 本辦法所稱的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立，主要經(jīng)營(yíng)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司。
第二章申請(qǐng)主體
第五條 科技創(chuàng)新債券融資擔(dān)保業(yè)務(wù)申請(qǐng)人應(yīng)符合以下基本條件：
（一）申請(qǐng)主體或其（擬）投資企業(yè)在湖北省內(nèi)從事生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，且申請(qǐng)發(fā)行前已持續(xù)經(jīng)營(yíng)滿三年；
（二）生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合法律、行政法規(guī)及公司章程規(guī)定，且符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策導(dǎo)向或湖北省產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃；
（三）具備健全的公司治理結(jié)構(gòu)，已建立完善的內(nèi)部管理制度及內(nèi)部控制體系，公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員近三年保持穩(wěn)定；
（四）市場(chǎng)信譽(yù)良好，近三年無(wú)重大違法違規(guī)行為記錄；
（五）不存在對(duì)經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生重大不利影響的未決訴訟、仲裁事項(xiàng)。
第六條 科技創(chuàng)新債券申請(qǐng)人在銀行間市場(chǎng)、證券交易所發(fā)行科技創(chuàng)新債券的，應(yīng)符合中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)及證券交易所的相關(guān)要求。
第三章?lián)C(jī)構(gòu)
第七條 省內(nèi)擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、推動(dòng)科技創(chuàng)新為使命，切實(shí)履行主體責(zé)任，為在銀行間市場(chǎng)、證券交易所發(fā)行的科技創(chuàng)新債券提供高效、專業(yè)化的增信支持。擔(dān)保機(jī)構(gòu)要積極探索投擔(dān)聯(lián)動(dòng)、交易型增信等創(chuàng)新服務(wù)機(jī)制，精準(zhǔn)賦能科技創(chuàng)新融資，推動(dòng)湖北省科技創(chuàng)新債券市場(chǎng)規(guī)范、健康、可持續(xù)發(fā)展。
第八條 依托人民銀行科技創(chuàng)新與民營(yíng)企業(yè)債券風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)工具的相關(guān)政策，省內(nèi)擔(dān)保機(jī)構(gòu)可以與中債信用增進(jìn)投資股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“中債增進(jìn)公司”)開(kāi)展對(duì)接，加強(qiáng)合作，共同為科技創(chuàng)新債券提供風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施。具體合作模式包括但不限于以下方式:
（一）中債增進(jìn)公司為債券發(fā)行提供增信，省內(nèi)擔(dān)保機(jī)構(gòu)向中債增進(jìn)公司提供一定比例的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)；
（二）省內(nèi)擔(dān)保機(jī)構(gòu)為債券發(fā)行提供增信，中債增進(jìn)公司創(chuàng)設(shè)信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋?xiě){證(CRMW)，支持債券一級(jí)發(fā)行。
第九條 推動(dòng)省內(nèi)擔(dān)保機(jī)構(gòu)加強(qiáng)協(xié)作，深化業(yè)務(wù)合作，共同提升全省融資擔(dān)保體系服務(wù)效能。鼓勵(lì)A(yù)AA信用評(píng)級(jí)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)建立風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制，開(kāi)展聯(lián)保、分保合作。鼓勵(lì)政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)探索科創(chuàng)債業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展模式，穩(wěn)妥開(kāi)展增信分險(xiǎn)業(yè)務(wù)。
第十條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)的職責(zé)包括但不限于：
（一）建立科技創(chuàng)新債券融資擔(dān)保適用的授信審批體系和綠色服務(wù)通道，出臺(tái)相關(guān)激勵(lì)措施，簡(jiǎn)化審批流程，提高服務(wù)效率；
（二）按照盡職調(diào)查及內(nèi)部評(píng)審結(jié)果，向符合條件的科技型企業(yè)出具擔(dān)保增信文件供申報(bào)發(fā)行；
（三）債券存續(xù)期內(nèi)持續(xù)監(jiān)測(cè)企業(yè)經(jīng)營(yíng)及財(cái)務(wù)狀況、融資情況，債券的還款資金來(lái)源等，及時(shí)啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警處置措施；
（四）建立相關(guān)容錯(cuò)糾錯(cuò)機(jī)制，細(xì)化和明確相關(guān)盡職免責(zé)條款；
（五）定期向省地方金融管理局報(bào)送科技創(chuàng)新債券擔(dān)保業(yè)務(wù)開(kāi)展情況及風(fēng)險(xiǎn)狀況。
第四章操作流程
第十一條 科技創(chuàng)新債券融資擔(dān)保操作流程：
（一）申請(qǐng)人提交申請(qǐng)。存在融資擔(dān)保需求的申請(qǐng)人，應(yīng)向擔(dān)保機(jī)構(gòu)提交書(shū)面申請(qǐng)，提供與第五條所列條件的有關(guān)證明資料，并保證所提供資料真實(shí)、完整、有效。
（二）擔(dān)保機(jī)構(gòu)審查。擔(dān)保機(jī)構(gòu)收到申請(qǐng)人提交的書(shū)面申請(qǐng)后，對(duì)申請(qǐng)人提交的資料進(jìn)行審核，并有權(quán)對(duì)申請(qǐng)人開(kāi)展盡職調(diào)查與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，對(duì)申請(qǐng)人的經(jīng)營(yíng)情況、資信情況、償債能力等進(jìn)行審查。各擔(dān)保機(jī)構(gòu)可以實(shí)施聯(lián)合盡職調(diào)查，共同制定聯(lián)保、分保方案。
（三）擔(dān)保機(jī)構(gòu)審批。各擔(dān)保機(jī)構(gòu)根據(jù)盡職調(diào)查審查結(jié)果、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果等因素對(duì)是否提供擔(dān)保進(jìn)行審批并完成內(nèi)部審批程序。
（四）出具擔(dān)保文件。擔(dān)保機(jī)構(gòu)審批同意后，與相關(guān)主體簽署相關(guān)業(yè)務(wù)合同，并在落實(shí)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)控制措施等條件后，出具正式的擔(dān)保增信文件供債券申報(bào)發(fā)行。申請(qǐng)人向擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供反擔(dān)保抵質(zhì)押物的，應(yīng)當(dāng)依法及時(shí)辦理抵質(zhì)押登記手續(xù)。
第十二條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循政策導(dǎo)向與市場(chǎng)規(guī)律，對(duì)符合以下條件的科技型企業(yè)，予以優(yōu)先支持：
（一）企業(yè)所屬行業(yè)緊密契合湖北省“51020”現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)集群戰(zhàn)略布局，且自身具備顯著的科技創(chuàng)新屬性，經(jīng)營(yíng)狀況穩(wěn)健、發(fā)展前景良好；
（二）企業(yè)為湖北省內(nèi)上市公司、湖北省科技廳年度發(fā)布的“湖北省高新技術(shù)企業(yè)百?gòu)?qiáng)榜單”的上榜企業(yè)、國(guó)家級(jí)制造業(yè)單項(xiàng)冠軍企業(yè)；
（三）企業(yè)位列其他由政府主管部門(mén)發(fā)布的、具有權(quán)威性與公信力的榜單排名前列。
優(yōu)先支持的具體方式包括但不限于：開(kāi)設(shè)業(yè)務(wù)辦理綠色通道、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、縮短審核周期，積極運(yùn)用信用保護(hù)工具、信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具等創(chuàng)新金融手段，切實(shí)提升融資效率，豐富增信服務(wù)工具，助力科技型企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。
第十三條 科技創(chuàng)新債券發(fā)行后，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)按約定支付擔(dān)保費(fèi)用，并根據(jù)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的要求，如實(shí)、完整地提供與擔(dān)保相關(guān)的資料和信息，積極配合擔(dān)保機(jī)構(gòu)開(kāi)展保后管理工作。申請(qǐng)人應(yīng)設(shè)立募集資金監(jiān)管賬戶，并承諾按照發(fā)行文件中約定的用途使用，募集資金除開(kāi)展流動(dòng)性管理以外，不得擅自挪作他用。債券到期正常兌付后，如無(wú)其他違約情形，擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到相關(guān)兌付證明文件后及時(shí)辦理相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制措施的解除手續(xù)。
第十四條 申請(qǐng)人未能及時(shí)履行債券還款義務(wù)造成擔(dān)保機(jī)構(gòu)代償?shù)模瑩?dān)保機(jī)構(gòu)代償后啟動(dòng)追償程序。若存在聯(lián)保情形，各擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)建立協(xié)同處置機(jī)制，加強(qiáng)溝通協(xié)作，共同推進(jìn)追償工作。若涉及分保安排，擔(dān)保機(jī)構(gòu)可依據(jù)協(xié)議相關(guān)約定，要求分保機(jī)構(gòu)承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)責(zé)任。
第五章配套支持
第十五條 構(gòu)建科技創(chuàng)新債券考核評(píng)價(jià)與容錯(cuò)盡職免責(zé)機(jī)制。對(duì)本辦法實(shí)施后發(fā)生的科創(chuàng)債擔(dān)保業(yè)務(wù)，其免責(zé)認(rèn)定全面適用《湖北省政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)免責(zé)減責(zé)事項(xiàng)清單（2025版）》。
鼓勵(lì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)圍繞科技創(chuàng)新債券擔(dān)保業(yè)務(wù)，完善優(yōu)化內(nèi)部制度架構(gòu)，設(shè)定科學(xué)合理且契合業(yè)務(wù)特性的績(jī)效考核指標(biāo)，合理劃定風(fēng)險(xiǎn)容忍區(qū)間，制定差異化、具有可操作性的免責(zé)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)及配套操作流程，為業(yè)務(wù)創(chuàng)新與穩(wěn)健發(fā)展提供有力保障。
第十六條 強(qiáng)化政策支持。有條件的地方可結(jié)合自身財(cái)力狀況，設(shè)立科技創(chuàng)新債券融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金池，或制定相應(yīng)的補(bǔ)貼與獎(jiǎng)勵(lì)政策，通過(guò)提供風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償、貼息、保費(fèi)補(bǔ)助、業(yè)務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)等多種方式，為科技創(chuàng)新債券發(fā)行業(yè)務(wù)提供支持，引導(dǎo)融資成本下行。政府性融資擔(dān)保體系開(kāi)展的科創(chuàng)債擔(dān)保業(yè)務(wù)，可以不納入各級(jí)擔(dān)保機(jī)構(gòu)“支小支農(nóng)”業(yè)務(wù)占比指標(biāo)評(píng)估范圍。
第六章附則
第十七條 本辦法中下列用語(yǔ)的含義：
（一）本辦法所稱支持發(fā)行科技創(chuàng)新債券的科技型企業(yè)，除《關(guān)于推出科技創(chuàng)新債券構(gòu)建債市“科技板”的通知》（中市協(xié)發(fā)〔2025〕86號(hào)）明確的七類企業(yè)外，還包括由相關(guān)部委評(píng)定的國(guó)家企業(yè)技術(shù)中心、科改示范企業(yè)標(biāo)桿企業(yè)、智能制造示范工廠（或優(yōu)秀場(chǎng)景）、農(nóng)業(yè)農(nóng)村部重點(diǎn)實(shí)驗(yàn)室（企業(yè)）、創(chuàng)建世界一流示范企業(yè)世界一流專精特新示范企業(yè)、創(chuàng)新型企業(yè)等六類稱號(hào)企業(yè)。
（二）聯(lián)保，是指多個(gè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)對(duì)同一擔(dān)保項(xiàng)目共同提供擔(dān)保，在各自的保證范圍內(nèi)承擔(dān)連帶責(zé)任的一種擔(dān)保方式。
（三）分保，是指擔(dān)保機(jī)構(gòu)（分出方）在承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任后，將其所擔(dān)保的風(fēng)險(xiǎn)的全部或部分，通過(guò)協(xié)議方式轉(zhuǎn)移給其他擔(dān)保機(jī)構(gòu)（分入方）的一種風(fēng)險(xiǎn)分散機(jī)制。
第十八條 本辦法自發(fā)布之日起試行。
第十九條 本辦法由省地方金融管理局負(fù)責(zé)解釋。
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第一條 為貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于科技創(chuàng)新重大決策部署，做好科技金融大文章，落實(shí)中國(guó)人民銀行、中國(guó)證監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布的關(guān)于支持發(fā)行科技創(chuàng)新債券有關(guān)事宜的公告（中國(guó)人民銀行中國(guó)證監(jiān)會(huì)公告〔2025〕8號(hào)）要求，完善科技創(chuàng)新債券風(fēng)險(xiǎn)分散分擔(dān)機(jī)制，支持發(fā)行科技創(chuàng)新債券，依據(jù)《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》等相關(guān)法規(guī)，并結(jié)合我省實(shí)際，特制定本辦法。
第二條 科技創(chuàng)新債券融資擔(dān)保工作遵循“政府引導(dǎo)、市場(chǎng)運(yùn)作、依法有序、協(xié)同高效、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)”的原則，通過(guò)科學(xué)的信用價(jià)值評(píng)估和有效的風(fēng)險(xiǎn)控制，積極穩(wěn)妥推進(jìn)科技創(chuàng)新債券融資擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展。
第三條 本辦法所稱科技創(chuàng)新債券，是指由金融機(jī)構(gòu)、科技型企業(yè)、私募股權(quán)投資機(jī)構(gòu)和創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)在銀行間債券市場(chǎng)、證券交易所注冊(cè)發(fā)行的，用于支持科技創(chuàng)新領(lǐng)域的債券。科技創(chuàng)新債券包含公司債券、企業(yè)債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券（ABS）等。
第四條 本辦法所稱的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立，主要經(jīng)營(yíng)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司。
第二章申請(qǐng)主體
第五條 科技創(chuàng)新債券融資擔(dān)保業(yè)務(wù)申請(qǐng)人應(yīng)符合以下基本條件：
（一）申請(qǐng)主體或其（擬）投資企業(yè)在湖北省內(nèi)從事生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，且申請(qǐng)發(fā)行前已持續(xù)經(jīng)營(yíng)滿三年；
（二）生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合法律、行政法規(guī)及公司章程規(guī)定，且符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策導(dǎo)向或湖北省產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃；
（三）具備健全的公司治理結(jié)構(gòu)，已建立完善的內(nèi)部管理制度及內(nèi)部控制體系，公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員近三年保持穩(wěn)定；
（四）市場(chǎng)信譽(yù)良好，近三年無(wú)重大違法違規(guī)行為記錄；
（五）不存在對(duì)經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生重大不利影響的未決訴訟、仲裁事項(xiàng)。
第六條 科技創(chuàng)新債券申請(qǐng)人在銀行間市場(chǎng)、證券交易所發(fā)行科技創(chuàng)新債券的，應(yīng)符合中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)及證券交易所的相關(guān)要求。
第三章?lián)C(jī)構(gòu)
第七條 省內(nèi)擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、推動(dòng)科技創(chuàng)新為使命，切實(shí)履行主體責(zé)任，為在銀行間市場(chǎng)、證券交易所發(fā)行的科技創(chuàng)新債券提供高效、專業(yè)化的增信支持。擔(dān)保機(jī)構(gòu)要積極探索投擔(dān)聯(lián)動(dòng)、交易型增信等創(chuàng)新服務(wù)機(jī)制，精準(zhǔn)賦能科技創(chuàng)新融資，推動(dòng)湖北省科技創(chuàng)新債券市場(chǎng)規(guī)范、健康、可持續(xù)發(fā)展。
第八條 依托人民銀行科技創(chuàng)新與民營(yíng)企業(yè)債券風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)工具的相關(guān)政策，省內(nèi)擔(dān)保機(jī)構(gòu)可以與中債信用增進(jìn)投資股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“中債增進(jìn)公司”)開(kāi)展對(duì)接，加強(qiáng)合作，共同為科技創(chuàng)新債券提供風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施。具體合作模式包括但不限于以下方式:
（一）中債增進(jìn)公司為債券發(fā)行提供增信，省內(nèi)擔(dān)保機(jī)構(gòu)向中債增進(jìn)公司提供一定比例的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)；
（二）省內(nèi)擔(dān)保機(jī)構(gòu)為債券發(fā)行提供增信，中債增進(jìn)公司創(chuàng)設(shè)信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋?xiě){證(CRMW)，支持債券一級(jí)發(fā)行。
第九條 推動(dòng)省內(nèi)擔(dān)保機(jī)構(gòu)加強(qiáng)協(xié)作，深化業(yè)務(wù)合作，共同提升全省融資擔(dān)保體系服務(wù)效能。鼓勵(lì)A(yù)AA信用評(píng)級(jí)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)建立風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制，開(kāi)展聯(lián)保、分保合作。鼓勵(lì)政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)探索科創(chuàng)債業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展模式，穩(wěn)妥開(kāi)展增信分險(xiǎn)業(yè)務(wù)。
第十條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)的職責(zé)包括但不限于：
（一）建立科技創(chuàng)新債券融資擔(dān)保適用的授信審批體系和綠色服務(wù)通道，出臺(tái)相關(guān)激勵(lì)措施，簡(jiǎn)化審批流程，提高服務(wù)效率；
（二）按照盡職調(diào)查及內(nèi)部評(píng)審結(jié)果，向符合條件的科技型企業(yè)出具擔(dān)保增信文件供申報(bào)發(fā)行；
（三）債券存續(xù)期內(nèi)持續(xù)監(jiān)測(cè)企業(yè)經(jīng)營(yíng)及財(cái)務(wù)狀況、融資情況，債券的還款資金來(lái)源等，及時(shí)啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警處置措施；
（四）建立相關(guān)容錯(cuò)糾錯(cuò)機(jī)制，細(xì)化和明確相關(guān)盡職免責(zé)條款；
（五）定期向省地方金融管理局報(bào)送科技創(chuàng)新債券擔(dān)保業(yè)務(wù)開(kāi)展情況及風(fēng)險(xiǎn)狀況。
第四章操作流程
第十一條 科技創(chuàng)新債券融資擔(dān)保操作流程：
（一）申請(qǐng)人提交申請(qǐng)。存在融資擔(dān)保需求的申請(qǐng)人，應(yīng)向擔(dān)保機(jī)構(gòu)提交書(shū)面申請(qǐng)，提供與第五條所列條件的有關(guān)證明資料，并保證所提供資料真實(shí)、完整、有效。
（二）擔(dān)保機(jī)構(gòu)審查。擔(dān)保機(jī)構(gòu)收到申請(qǐng)人提交的書(shū)面申請(qǐng)后，對(duì)申請(qǐng)人提交的資料進(jìn)行審核，并有權(quán)對(duì)申請(qǐng)人開(kāi)展盡職調(diào)查與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，對(duì)申請(qǐng)人的經(jīng)營(yíng)情況、資信情況、償債能力等進(jìn)行審查。各擔(dān)保機(jī)構(gòu)可以實(shí)施聯(lián)合盡職調(diào)查，共同制定聯(lián)保、分保方案。
（三）擔(dān)保機(jī)構(gòu)審批。各擔(dān)保機(jī)構(gòu)根據(jù)盡職調(diào)查審查結(jié)果、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果等因素對(duì)是否提供擔(dān)保進(jìn)行審批并完成內(nèi)部審批程序。
（四）出具擔(dān)保文件。擔(dān)保機(jī)構(gòu)審批同意后，與相關(guān)主體簽署相關(guān)業(yè)務(wù)合同，并在落實(shí)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)控制措施等條件后，出具正式的擔(dān)保增信文件供債券申報(bào)發(fā)行。申請(qǐng)人向擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供反擔(dān)保抵質(zhì)押物的，應(yīng)當(dāng)依法及時(shí)辦理抵質(zhì)押登記手續(xù)。
第十二條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循政策導(dǎo)向與市場(chǎng)規(guī)律，對(duì)符合以下條件的科技型企業(yè)，予以優(yōu)先支持：
（一）企業(yè)所屬行業(yè)緊密契合湖北省“51020”現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)集群戰(zhàn)略布局，且自身具備顯著的科技創(chuàng)新屬性，經(jīng)營(yíng)狀況穩(wěn)健、發(fā)展前景良好；
（二）企業(yè)為湖北省內(nèi)上市公司、湖北省科技廳年度發(fā)布的“湖北省高新技術(shù)企業(yè)百?gòu)?qiáng)榜單”的上榜企業(yè)、國(guó)家級(jí)制造業(yè)單項(xiàng)冠軍企業(yè)；
（三）企業(yè)位列其他由政府主管部門(mén)發(fā)布的、具有權(quán)威性與公信力的榜單排名前列。
優(yōu)先支持的具體方式包括但不限于：開(kāi)設(shè)業(yè)務(wù)辦理綠色通道、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、縮短審核周期，積極運(yùn)用信用保護(hù)工具、信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具等創(chuàng)新金融手段，切實(shí)提升融資效率，豐富增信服務(wù)工具，助力科技型企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。
第十三條 科技創(chuàng)新債券發(fā)行后，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)按約定支付擔(dān)保費(fèi)用，并根據(jù)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的要求，如實(shí)、完整地提供與擔(dān)保相關(guān)的資料和信息，積極配合擔(dān)保機(jī)構(gòu)開(kāi)展保后管理工作。申請(qǐng)人應(yīng)設(shè)立募集資金監(jiān)管賬戶，并承諾按照發(fā)行文件中約定的用途使用，募集資金除開(kāi)展流動(dòng)性管理以外，不得擅自挪作他用。債券到期正常兌付后，如無(wú)其他違約情形，擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到相關(guān)兌付證明文件后及時(shí)辦理相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制措施的解除手續(xù)。
第十四條 申請(qǐng)人未能及時(shí)履行債券還款義務(wù)造成擔(dān)保機(jī)構(gòu)代償?shù)模瑩?dān)保機(jī)構(gòu)代償后啟動(dòng)追償程序。若存在聯(lián)保情形，各擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)建立協(xié)同處置機(jī)制，加強(qiáng)溝通協(xié)作，共同推進(jìn)追償工作。若涉及分保安排，擔(dān)保機(jī)構(gòu)可依據(jù)協(xié)議相關(guān)約定，要求分保機(jī)構(gòu)承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)責(zé)任。
第五章配套支持
第十五條 構(gòu)建科技創(chuàng)新債券考核評(píng)價(jià)與容錯(cuò)盡職免責(zé)機(jī)制。對(duì)本辦法實(shí)施后發(fā)生的科創(chuàng)債擔(dān)保業(yè)務(wù)，其免責(zé)認(rèn)定全面適用《湖北省政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)免責(zé)減責(zé)事項(xiàng)清單（2025版）》。
鼓勵(lì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)圍繞科技創(chuàng)新債券擔(dān)保業(yè)務(wù)，完善優(yōu)化內(nèi)部制度架構(gòu)，設(shè)定科學(xué)合理且契合業(yè)務(wù)特性的績(jī)效考核指標(biāo)，合理劃定風(fēng)險(xiǎn)容忍區(qū)間，制定差異化、具有可操作性的免責(zé)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)及配套操作流程，為業(yè)務(wù)創(chuàng)新與穩(wěn)健發(fā)展提供有力保障。
第十六條 強(qiáng)化政策支持。有條件的地方可結(jié)合自身財(cái)力狀況，設(shè)立科技創(chuàng)新債券融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金池，或制定相應(yīng)的補(bǔ)貼與獎(jiǎng)勵(lì)政策，通過(guò)提供風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償、貼息、保費(fèi)補(bǔ)助、業(yè)務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)等多種方式，為科技創(chuàng)新債券發(fā)行業(yè)務(wù)提供支持，引導(dǎo)融資成本下行。政府性融資擔(dān)保體系開(kāi)展的科創(chuàng)債擔(dān)保業(yè)務(wù)，可以不納入各級(jí)擔(dān)保機(jī)構(gòu)“支小支農(nóng)”業(yè)務(wù)占比指標(biāo)評(píng)估范圍。
第六章附則
第十七條 本辦法中下列用語(yǔ)的含義：
（一）本辦法所稱支持發(fā)行科技創(chuàng)新債券的科技型企業(yè)，除《關(guān)于推出科技創(chuàng)新債券構(gòu)建債市“科技板”的通知》（中市協(xié)發(fā)〔2025〕86號(hào)）明確的七類企業(yè)外，還包括由相關(guān)部委評(píng)定的國(guó)家企業(yè)技術(shù)中心、科改示范企業(yè)標(biāo)桿企業(yè)、智能制造示范工廠（或優(yōu)秀場(chǎng)景）、農(nóng)業(yè)農(nóng)村部重點(diǎn)實(shí)驗(yàn)室（企業(yè)）、創(chuàng)建世界一流示范企業(yè)世界一流專精特新示范企業(yè)、創(chuàng)新型企業(yè)等六類稱號(hào)企業(yè)。
（二）聯(lián)保，是指多個(gè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)對(duì)同一擔(dān)保項(xiàng)目共同提供擔(dān)保，在各自的保證范圍內(nèi)承擔(dān)連帶責(zé)任的一種擔(dān)保方式。
（三）分保，是指擔(dān)保機(jī)構(gòu)（分出方）在承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任后，將其所擔(dān)保的風(fēng)險(xiǎn)的全部或部分，通過(guò)協(xié)議方式轉(zhuǎn)移給其他擔(dān)保機(jī)構(gòu)（分入方）的一種風(fēng)險(xiǎn)分散機(jī)制。
第十八條 本辦法自發(fā)布之日起試行。
第十九條 本辦法由省地方金融管理局負(fù)責(zé)解釋。
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